RSM ONLINE | Munculnya teknologi blockchain telah dianggap sebagai kemajuan teknologi paling maju untuk berbagai industri. Di antara semua itu, salah satu topik yang paling banyak dibicarakan adalah tokenisasi real estat, yang telah mendapatkan perhatian karena manfaatnya yang luar biasa, termasuk kepemilikan properti fraksional, membuka kumpulan investor yang lebih besar, dan memungkinkan akses tanpa batas.
Dengan demikian, diperkirakan bahwa ukuran dan pangsa pasar tokenisasi real estat di seluruh dunia akan meningkat pada tingkat pertumbuhan tahunan gabungan (CAGR) sebesar 2,90% antara tahun 2024 dan 2034, sebagaimana dilaporkan oleh ProphecyMarketInsights . Lebih jauh, pendapatan dari sektor ini diperkirakan akan meningkat dari US$3,8 miliar pada tahun 2024 menjadi US$26 miliar pada tahun 2034.
Mengingat terobosan teknologi ini telah berubah menjadi industri yang signifikan,
banyak perusahaan telah berharap pada jalur yang sedang berkembang ini dan tengah menguji tokenisasi real estat. Meskipun demikian, masih banyak hal rumit yang memerlukan penyelidikan lebih lanjut di sektor yang berkembang pesat ini.
Untuk membantu Anda menjelajahi batas ini, kami telah membuat blog ini untuk memberikan gambaran menyeluruh tentang Tokenisasi Properti. Kami akan membahas dasar-dasar prosesnya, mengeksplorasi keuntungan menarik bagi bisnis & investor, dan banyak hal lainnya.
Apa itu Tokenisasi Aset ?
Sederhananya, tokenisasi real estat adalah proses mengubah kepemilikan properti fisik menjadi token digital yang dapat dibeli, dijual, atau diperdagangkan pada platform tokenisasi real estat yang didukung blockchain. Setiap token mewakili sebagian kecil properti, yang memungkinkan banyak investor untuk memiliki sebagian properti tanpa perlu membeli seluruh aset. Hal ini memudahkan orang untuk berinvestasi di real estat, karena mereka dapat membeli saham yang lebih kecil dan lebih terjangkau daripada membeli seluruh properti.
Mari Kita Ambil Contoh :
Bayangkan sebuah gedung apartemen senilai $10 juta yang ditokenisasi menjadi 10.000 token digital yang masing-masing bernilai $1.000. Seorang investor dapat membeli 10 token seharga $10.000, dengan kepemilikan 0,1% dari gedung tersebut. Mereka dapat menjual token ini kapan saja di pasar digital, menyediakan likuiditas yang tidak dimiliki oleh investasi real estat tradisional.
Bagaimana Cara Kerja Tokenisasi Real Estat ?
Proses mengubah nilai real estat menjadi token digital yang dapat dijual di blockchain dikenal sebagai “tokenisasi.” Berikut adalah langkah-langkah untuk membantu Anda memahami cara kerja proses tersebut
1.Pemilihan dan penilaian aset
Temukan sebidang real estat (seperti bangunan komersial, rumah, atau sebidang tanah) dan tentukan nilai pasarnya.
2.Kepatuhan Hukum dan Peraturan
Pastikan prosedur tokenisasi mematuhi semua hukum dan peraturan yang berlaku. Biasanya, ini memerlukan keterlibatan dengan pengacara untuk memastikan bahwa transaksi token terstruktur dengan baik.
3.Pembuatan Token
Gunakan teknologi blockchain untuk membuat token digital yang mewakili bagian properti. Satu token mewakili sebagian kecil kepemilikan aset real estat.
4. Kontrak Pintar
5. Menawarkan Token
Untuk menjual token kepada pembeli, luncurkan Initial Coin Offering (ICO) atau Security Token Offering (STO).Pada langkah ini,Anda akan memberi tahu orang-orang tentang penjualan token dan mengundang mereka untuk berpartisipasi.
6. Perdagangan dan Mendapatkan Token
Token dapat dibeli dan dijual di pasar sekunder atau bursa koin setelah diterbitkan. Hal ini meningkatkan likuiditas, sehingga memudahkan pembeli untuk membeli dan menjual token.
7. Kepemilikan dan Pendapatan
Orang yang memiliki token memiliki hak kepemilikan, seperti pendapatan sewa atau keuntungan dari penjualan properti, berdasarkan jumlah token yang mereka miliki. Blockchain mencatat dan mengendalikan peristiwa ini.
Berbagai Jenis Tokenisasi Aset
Dalam industri real estat, ada dua jenis tokenisasi utama: tokenisasi seluruh aset (Tokenisasi EA) dan tokenisasi kepemilikan fraksional (Tokenisasi FO). Setiap jenis memiliki karakteristik, manfaat, dan tantangannya sendiri.
Tokenisasi Seluruh Aset (EA)
- Definisi: Hal ini melibatkan tokenisasi nilai penuh aset real estat menjadi satu token atau sekumpulan token. Pemilik token ini memegang kepemilikan penuh atas properti tersebut.
- Kesulitan Implementasi: Tokenisasi EA sangat sulit diterapkan karena tantangan regulasi, hukum, dan logistik. Diperlukan kepatuhan menyeluruh terhadap undang-undang properti dan koordinasi yang signifikan antara berbagai pemangku kepentingan.
- Contoh: Mentokenisasi gedung perkantoran senilai $10 juta menjadi satu token digital. Pembeli token ini akan memiliki seluruh properti tersebut.
- Manfaat: Menyederhanakan kepemilikan, karena seluruh aset diwakili oleh satu token. Cocok untuk investor atau entitas yang menginginkan kendali penuh atas suatu properti.
- Tantangan: Biaya masuk tinggi, likuiditas kurang, dan persyaratan regulasi rumit.
Tokenisasi Kepemilikan Fraksional (Tokenisasi FO)
- Definisi: Ini melibatkan pembagian kepemilikan aset real estat menjadi beberapa token, yang masing-masing mewakili sebagian dari nilai properti. Investor dapat membeli token ini untuk memiliki sebagian aset.
- Penggunaan Saat Ini: Tokenisasi FO sudah digunakan dan mendapatkan popularitas karena aksesibilitas dan fleksibilitasnya.
- Contoh: Sebuah bangunan hunian senilai $10 juta dibagi menjadi 10.000 token, yang masing-masing bernilai $1.000. Investor dapat membeli sejumlah token sesuai anggaran mereka, dengan kepemilikan sebagian kecil dari properti tersebut.
- Manfaat: Menurunkan hambatan masuk bagi investor, meningkatkan likuiditas, dan mendemokratisasi investasi real estat dengan memungkinkan lebih banyak orang untuk berpartisipasi.
- Tantangan: Memerlukan manajemen yang efektif dari banyak pemilik, potensi perselisihan di antara pemegang token, dan kepatuhan terhadap kerangka peraturan yang rumit.
Manfaat Tokenisasi Real Estate Untuk Investor dan Pemilik
Untuk Investor
- Peluang Diversifikasi
Tokenisasi memungkinkan investor untuk menyebarkan investasi mereka ke berbagai properti daripada memusatkan modal mereka pada satu aset. Diversifikasi ini mengurangi risiko dan memungkinkan investor untuk mendapatkan eksposur ke berbagai jenis dan lokasi properti. Dengan memiliki token di berbagai properti, investor dapat melakukan lindung nilai terhadap fluktuasi pasar dan memanfaatkan kinerja berbagai pasar real estat secara global.
- Peningkatan Transparansi dan Keamanan
Real estat yang ditokenisasi memanfaatkan teknologi blockchain untuk memastikan transaksi aman dan transparan. Buku besar blockchain memungkinkan investor untuk mengakses catatan kepemilikan terperinci dan riwayat transaksi. Visibilitas ini meminimalkan risiko penipuan dan membangun kepercayaan dalam komunitas investasi.
- Fleksibilitas Kepemilikan
Tidak seperti metode tradisional, tokenisasi menawarkan opsi kepemilikan fraksional yang luas. Investor dapat menyesuaikan investasi mereka agar sesuai dengan anggaran dan preferensi risiko mereka. Misalnya, seseorang dapat membeli token kecil yang mewakili sebagian kecil bangunan komersial atau memperoleh beberapa token untuk saham yang lebih besar dalam proyek pembangunan perumahan, yang menawarkan fleksibilitas yang tak tertandingi.
Untuk Pemilik Properti
- Likuiditas Aset Properti
Secara tradisional, proses penjualan properti bisa memakan waktu lama dan membuat frustrasi. Tokenisasi mengatasi masalah ini dengan membangun pasar sekunder untuk aset-aset ini. Token digital, yang mewakili properti, dapat diperdagangkan pada platform khusus yang mirip dengan bursa saham. Kemampuan ini memungkinkan pemilik properti untuk menjual investasi mereka dengan cepat dan efisien. Likuiditas yang ditingkatkan menghadirkan spektrum pembeli potensial yang lebih luas, yang dapat menghasilkan penjualan yang lebih cepat dan kemungkinan valuasi properti yang lebih tinggi.
- Pengurangan Biaya Operasional
Pengelolaan properti sering kali melibatkan waktu dan biaya yang signifikan. Tokenisasi mengoptimalkan proses ini melalui penerapan kontrak pintar, yang merupakan perjanjian yang dapat dijalankan sendiri dan disimpan di blockchain. Kontrak pintar ini dapat mengotomatiskan berbagai tugas seperti pengumpulan dan penyaluran sewa, sehingga mengurangi beban administratif dan biaya terkait bagi pemilik properti.
- Akses Pasar Investasi Global
Konten baik berupa data dan/atau informasi yang tersedia pada RSM TV ONLINE hanya bertujuan untuk memberikan informasi dan referensi, BUKAN saran atau nasihat untuk berinvestasi dan trading. Apa yang disebutkan dalam artikel ini bukan merupakan segala jenis dari hasutan, rekomendasi, penawaran, atau dukungan untuk membeli dan menjual aset kripto apapun.
Perdagangan di semua pasar keuangan termasuk cryptocurrency pasti melibatkan risiko dan bisa mengakibatkan kerugian atau kehilangan dana. Sebelum berinvestasi, lakukan riset secara menyeluruh. seluruh keputusan investasi/trading ada di tangan investor setelah mengetahui segala keuntungan dan risikonya.
Gunakan platform atau aplikasi yang sudah resmi terdaftar dan beroperasi secara legal di Indonesia. Platform jual-beli cryptocurrency yang terdaftar dan diawasi BAPPEBTI dapat dilihat disini.
Posting Komentar